Ihr Anliegen - Meine Expertise

Einiges, das Sie wissen sollten, und Einiges, das Sie wissen wollen, bevor Sie sich persönlich an mich wenden.

Ihr Nutzen: Kompetente, engagierte und wirklich unabhängige Beratung und Hilfestellung bei Fragen ihrer persönlichen Finanzen und Organisation Ihres finanziellen Wirtschaftens.
Kompetent, denn ich bin schon seit über 20 Jahren in der Finanzbranche tätig, habe Aus- und Fortbildung im Versicherungs- und Finanzwesen absolviert, und kenne die verschiedenen Bereiche von Versicherungen über Kreditgeschäft bis Geldanlage und Altersvorsorge mit den Bezügen zu Recht und Steuern.
Engagiert, denn das praktische Beraten und Unterstützen liegt mir am Herzen: Durchgängig seit der Studienzeit habe ich verschiedene ehrenamtliche und berufliche Aufgaben erfüllt, die meinen Mitmenschen beim Erreichen ihrer Ziele konkret helfen.
Wirklich unabhängig, denn ich arbeite einzig und allein für Sie. Keine Provisionen von Versicherungen oder Banken, keine Kickbacks.
Sie erhalten eine Leistung von mir - Rat, Begleitung, Organisation - und meine Zeit, und Sie zahlen dafür ein Honorar, dass zuvor vereinbart worden ist.
Nur so können Sie sicher sein, dass ich nicht doch irgendwelchen anderen Interesse verfolge, und so kann ich Arbeiten, ohne bewusst oder unbewusst den einen Vorschlag gegenüber einem anderen zu bevorzugen.

Rund 20 Jahre habe ich damit gelebt, dass ich die Kundinnen und Kunden, die Mandantinnen und Mandanten beraten soll, mein Geld jedoch von der Versicherungsgesellschaft oder Bank bekommen muss. Immer habe ich nach den besten Lösungen für die Kund/inn/en gesucht un diese vorgeschlagen. Und immer wieder musste ich feststellen, dass das System nicht den besten Berater, sondern den besten Verkäufer belohnt. Es gibt - allen Vorurteilen zum Trotz - viele kompetente und seriöse Versicherungsvermittler und Banker, doch gerade die guten und ehrlichen müssen ständig die Gratwanderung zwischen optimaler Beratung und Erfordernis des Geldverdienens bewältigen.
Also habe ich irgendwann für mich die Konsequenz gezogen und dieses Modell entwickelt:
Kompetenz, Engagement und Unabhängigkeit haben Wert, und wenn Sie diese für sich nutzen, dann bin ich gerne für Sie und Ihre Aufgaben da.

Was den formalen Hintergrund betrifft, so kann ich meine Berufserfahrung und Zuverlässigkeit auch durch die Erlaubnisse der Finanzdienstleistungsvermittlung belegen, die ich in den vergangenen Jahren erworben habe.
Diese Erlaubnisse übe ich aus den dargelegten Gründen nicht mehr aus, lasse sie jedoch als sogenannte Schubladenerlaubnisse fortbestehen und erfülle die entsprechenden Voraussetzungen weiter.
Meine "Schubladenerlaubnisse" führt die IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Straße 2, 80333 München als Aufsichtsbehörde:
- Versicherungsmakler gemäß § 34 d Abs.1 GewO
- Finanzanlagenvermittler gemäß § 34 f Abs.1 Nr.1 und Nr.2 GewO
- Immobiliardarlehensvermittler gemäß § 34 i Abs.1 S.1 GewO
- Makler (Immobilienmakler, Darlehensvermittler) gemäß § 34 c Abs.1 S.1 und S.2 GewO

Nochmals: Ich bin nicht als Vermittler tätig und arbeite für keine Versicherungsgesellschaft, keinen Finanzdienstleister, keine Bank o. ä.. Ich arbeite ausschließlich für Sie!

Wichtiger Hinweis: Wenn es um Geld und organisatorische Aspekte Ihrer Finanzen geht, spielen allgemeines Recht und Steuerrecht immer eine Rolle und müssen in einer Beratung berücksichtigt werden.
Jedoch übe ich weder Rechtsberatung noch Steuerberatung aus. Das darf ich nicht und das ist nicht meine Aufgabe. Allerdings ist es oft sinnvoll, Ihre Aufgaben mit einem Steuerberater oder einem Rechtsanwalt gemeinsam zu lösen, wobei ich Sie wiederum unterstützen und begleiten werde.